Home Học Forex Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và thị trường Ngoại Hối

Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và thị trường Ngoại Hối

by Sói Hoang
381 Lượt xem

Đâu đó bạn đã từng nghe về thuật ngữ Forex, về đầu tư 4.0, về thị trường ngoại hối. Vậy bản chất Forex là gì? Đây có phải là một kênh đầu tư an toàn và hiệu quả hay không? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về Forex và thị trường Ngoại Hối trong bài viết dưới đây

Forex là gì?

Forex là cụm từ viết tắt của Foreign Exchange – trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường Forex (thị trường ngoại hối) là thị trường toàn cầu cho phép cá nhân/ tổ chức thực hiện giao dịch/ trao đổi hai loại tiền tệ với nhau.

Ví dụ đơn giản khi bạn đi du lịch đến một quốc gia khác, bạn thường phải tìm một quầy đổi tiền ở sân bay, sau đó đổi số tiền bạn có trong ví của bạn thành tiền của quốc gia bạn đang đến để có thể chi tiêu hoặc mua bán hàng hoá.

Thị trường Forex giao dịch gì?

Forex là một thị trường có quy mô vô cùng đa dạng. Thị trường Forex cung cấp cho bạn hơn 600 sản phẩm khác nhau có thể giao dịch được. Trong đó tiền tệ chiếm đa số, sau đó là hàng hoá, kim loại quý (Vàng, Bạc, Palladium), chứng khoán (AMZN, GOOG, ÂPL,…), tiền điện tử (BTC, BCH, ETH,…), chỉ số thị trường (US30, DAX,…)

Việc giao dịch trên thị trường Forex dựa vào hợp đồng chênh lệch giá CFD. Vì vậy khi giao dịch bạn không nhất thiết phải sở hữu sản phẩm đó, chỉ dựa trên sự biến động giá theo thời gian để kiếm lợi nhuận

Quy mô thị trường Forex

Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất trên thế giới với tổng giá trị hàng ngày vượt qua con số 5000 tỷ USD vào năm 2016. Đến năm 2019, con số này đã tăng lên thành 6595 tỷ USD, gấp 20 lần thị trường chứng khoán Hoa Kỳ và 15 lần so với thị trường trái phiếu Hoa Kỳ.



Giá trị giao dịch hàng ngày của thị trường Forex (số liệu 2016)

Thị trường ngoại hối hoạt động liên tục 24/5 từ Thứ 2 đến Thứ sáu hàng tuần. Khác với thị trường truyền thống, thị trường Forex không có trung tâm giao dịch cụ thể mà thông qua các thiết bị đầu cuối để kết nối và giao dịch. Vì vậy bạn có thể thực hiện giao dịch mọi lúc mọi nơi, chỉ cần nơi đó có kết nối Internet hoặc 3G/4G/5G

Bên cạnh đó, Forex là một thị trường phi tập trung, nơi các nhà môi giới, các nhà đầu tư sẽ giao dịch trực tiếp giao dịch với các Broker thông qua phần mềm MT4 chứ không cần phải đi tới tận 1 địa điểm, 1 văn phòng nào đó mới có thể giao dịch được.

Với sự thuận tiện trong giao dịch (giao dịch phi tập trung, chỉ cần có kết nối mạnh Internet hoặc 3G/4G/5G), đa dạng về sản phẩm tài chính (hơn 600 loại sản phẩm), thị trường Forex thực sự là một thị trường tiềm năng, và con số 6595 tỷ USD giao dịch hàng ngày sẽ sớm bị vượt qua.

Những tổ chức/cá nhân nào đang tham gia vào thị trường Forex?

Thị trường Forex được phân tầng theo các cấp độ khác nhau. Trong đó, lớn nhất chính là các chà cung cấp giá thuộc Tier 1 bao gồm các ngân hàng thương mại và ngân hàng đầu tư chiếm khoảng 60% giao dịch trong thị trường ngoại hối. Các khách hàng của họ chính là những ngân hàng nhỏ hơn, các tập đoàn lớn đa quốc gia, các quỹ phòng hộ lớn, cùng các sàn forex hay những nhà tạo dựng thị trường bán lẻ. Ngoài ra, các ngân hàng trung ương cũng tham gia vào thị trường Forex nhằm bình ổn tiền tệ cho đồng tiền thuộc quốc gia họ.



Top 10 nhà cung cấp Giá – Thanh khoản thị trường Forex (Tier 1)

Cũng chính vì phân tầng như vậy, nên các nhà đầu tư cá nhân được xếp vào “hạng bèo bọt” nhất trong số các thành phần kể trên, do giá tới tay trader đã phải đi qua vài “cửa” trung gian khác nhau, không kể còn phải chịu thêm 1 vài khoản phụ phí từ sàn forex thu như: phí swap (nếu để lệnh qua đêm), phí chênh lệch, phí hoa hồng.

Ngân hàng Trung Ương

Các Ngân hàng Trung ương đóng vai trò như một nhà điều phối hoạt động thị trường, tạo sự cân bằng để tạo ra nguồn vốn cho thị trường và ổn định nền kinh tế.

Ngân hàng trung ương tác động đến thị trường bằng cách trực tiếp hay gián tiếp tùy theo từng giai đoạn của nền kinh tế. Công cụ sử dụng có thể là các hình thức bơm tiền hay rút tiền thông qua chính sách tài khóa hay chính sách tiền tệ.

Các ngân hàng Trung ương lớn ảnh hưởng nhiều nhất đến thị trường gồm:

  • Cục dự trữ liên bang Mỹ (FED)
  • Ngân hàng trung ương Anh (BOE)
  • Ngân hàng trung ương Nhật (BOJ)
  • Ngân hàng trung ương Châu Âu (ECB)
  • Ngân hàng trung ương Canada (BOC)
  • Ngân hàng dự trữ Úc (RBA)
  • Ngân hàng dự trữ New Zealand (RBNZ).

Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF)

Chính phủ và Ngân hàng đôi khi sẽ phải vay tiền từ cơ quan và tổ chức cho vay quốc tế như Ngân hàng Thế giới, đặc biệt là Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Tập đoàn Tài chính Quốc tế (IFC). Ngoài ra, còn có những tổ chức cho vay khu vực như: Ngân hàng Phát triển Châu Phi (AFDB), Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB) và Ngân hàng Phát triển Châu Âu (EDB).

Các Ngân hàng này cho những Ngân hàng thuộc nền kinh tế đang phát triển vay dựa trên nhiều điều khoản khác nhau. Mục đích chủ yếu để tài trợ cho các dự án xã hội bao gồm phát triển cơ sở hạ tầng, hoặc kích thích hoạt động kinh tế trong 1 số lĩnh vực ưu tiên. Nhờ vậy sẽ kích cầu, thúc đẩy giao dịch thị trường ngoại hối trong nước.

Công ty thương mại

Một phần quan trọng trong thị trường giao dịch forex xuất phát từ hoạt động tài chính của công ty dịch vụ thương mại để thanh toán hàng hóa, dịch vụ. So với ngân hàng hoặc nhà đầu cơ, những công ty này sẽ giao dịch forex với khối lượng ít hơn, và cũng không tác động nhiều lắm lên lãi suất thị trường. Tuy nhiên, dòng chảy thương mại là một yếu tố quan trọng theo hướng dài hạn của tỷ giá hối đoái. Nên một số công ty đa quốc gia có thể tác động rất lớn đến  thị trường nếu như họ nắm giữ 1 nguồn cung tiền lớn.

Ngân hàng thương mại

Là nơi thực thi tất cả các lệnh và thanh khoản cho thị trường. Nên ngân hàng thường mại được xem là 1 trong những bộ phận quan trọng nhất, mà thiếu bộ phận này thị trường không thể hoạt động. Hiểu đơn giản ngân hàng thương mại nhận tiền của người bán và bán tiền cho người cần, từ đó tạo ra một dòng tiền thúc đẩy hoạt động kinh tế phát triển.

Quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư tham gia thị trường với mục đích đầu tư, kiếm lợi nhuận. Khối lượng tiền dùng để tham gia vào thị trường của những quỹ này vô cùng to lớn. Vì thế, các thương vụ của họ có thể khiến thị trường khuynh đảo, rung lắc tiêu biểu như quỹ mua bán vàng của SPDR chẳng hạn.

Tuy nhiên, do khối lượng tiền lớn và đội ngũ phân tích chuyên nghiệp, nên các quỹ thường có trạng thái giao dịch trung và dài hạn, và thường là những người đi trước, tạo thanh khoản lớn cho thị trường.

Sàn môi giới, Sàn Forex

Công ty môi giới đóng vai trò như là một cầu nối nhà đầu tư cá nhân với các tổ chức để tham gia vào thị trường. Ở giai đoạn trước, khi thị trường tài chính còn cục bộ thì mỗi giao dịch tối thiểu sẽ yêu cầu từ 100.000$, một số tiền khá lớn, gây khó khăn cho các cá nhân nhỏ lẻ muốn tham gia đầu tư ngoại hối.

Tuy nhiên, nhờ sự xuất hiện các sàn Forex đã giúp cho việc giao dịch forex của nhà đầu tư nhỏ lẻ trở nên cực kỳ đơn giản. Thay vì cần phải có 100.000 USD, các nhà đầu tư cá nhân có thể tham gia thị trường chỉ với vài chục USD. Thậm chí, chỉ với 1 USD bạn cũng có thể mua bán, giao dịch tại 1 số sàn Forex.

Như có nói, Sàn Forex bản chất là nơi trung gian kết nối giữa nhà đầu tư cá nhân với những nhà cung cấp thanh khoản. Cho nên việc của sàn forex là đi tìm nhà cung cấp giá và sử dụng giá này để cung cấp cho các trader. Chính vì có nhiều nhà cung cấp thanh khoản nên giá có thể sẽ khác nhau đôi chút, phụ thuộc vào đối tác mà sàn chọn lựa.

Vì là 1 nhà phân phối trung gian nên giá được điều phối tới nhà đầu tư phải thông qua các Sàn Forex. Do đó, sẽ có 2 dạng Sàn Forex chính gồm:

  • Sàn forex ôm lệnh (Market Maker)
  • Sàn forex đẩy lệnh (sàn ECN)

Sàn ôm lệnh là sang sẽ giữ lệnh từ chính các nhà đầu tư để ăn phí hoa hồng và phí spread. Nếu lệnh của nhà đầu tư thắng, sàn sẽ phải trả tiền cho nhà đầu tư. Còn nếu thua, sang sẽ ăn trọn số tiền đầu tư. Đặc điểm chính của sàn kiểu này thường là miễn phí hoa hồng, spread khá cao (phụ thuộc vào sàn)

Còn với những sàn ECN thực sự, sàn sẽ đẩy lệnh tới 1 đối tác cung cấp thanh khoản. Và sàn Forex sẽ chỉ hưởng lợi bằng phí hoa hồng từ các nhà đầu tư mà thôi. Đặc điểm chính của sàn kiểu này là tính phí hoa hồng trên mỗi giao dịch, phí spread rất thấp

Hiện nay có rất nhiều sàn forex lừa đảo tìm cách ôm tiền (như thư ký ôm bảng đề) của nhà đầu tư. Nên để tránh sai lầm, bạn hãy chọn sàn forex uy tín theo danh sách dưới đây ssể giao dịch.

Xem thêm TOP sàn Forex uy tín nhất hiện nay

Các nhà đầu tư cá nhân

Cuối cùng là các nhà đầu tư cá nhân, thành phần “bèo bọt” và “thấp cổ bé họng” nhất trong trị trường Forex. Chính vì vậy, để tham gia thị trường bạn cần phải đầu tư kỹ lưỡng về kiến thức, kỹ năng phân tích và kỹ năng quản lý vốn.

Xem thêm bài viết 10 quy tắc quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch Forex

Tính thanh khoản thị trường Forex

Trong forex, sẽ có 4 phiên giao dịch chính gồm: phiên Sydney, phiên Tokyo, phiên London và phiên New York, đây cũng là các trung tâm tài chính lớn nhất thế giới hiện nay. Nhờ vào vị trí địa lý được đặt tại 4 châu lục khác nhau, nên 4 phiên giao dịch forex còn được gọi bằng các tên ngắn gọn hơn như: Phiên Úc (Sydney), phiên Á (Tokyo), phiên Âu (London) và phiên Mỹ (New York).

Các phiên giao dịch này cứ liên tục, nối tiếp nhau, hết phiên này sẽ tới phiên kia, như bạn nhìn vào khung giờ trong ảnh trên. Bạn có thể ăn sáng và giao dịch phiên Châu Á với trung tâm tài chính tại Nhật. Sau khi nghỉ trưa, sẽ tiếp tục công việc với phiên Âu. Đồng thời, có thể kết thúc ngày làm việc với phiên Mỹ.

Mọi thứ đều tuần hoàn liên tục từ 4h sáng ngày thứ 2 cho đến 4h sáng ngày thứ 7 (theo giờ Việt Nam). Đặc biệt hơn thị trường forex không phân biệt bạn là ai, bạn ở đâu và tài chính bạn như thế nào, chỉ cần nơi bạn ở có Internet, kết nối 3G/4G/5G là bạn có thể thực hiện giao dịch.

Tại sao nên tham gia đầu tư Forex?

Tính thanh khoản cao

Thanh khoản là tốc độ quy đổi từ hàng hóa hay tài sản ra tiền, tốc độ quy đổi càng nhanh tương ứng với tính thanh khoản càng cao và ngược lại. Với thị trường Ngoại hối, thời gian quy đối sẽ được tính theo tích tắc. Sàn ICMarkets với công nghệ vượt trội đã có thể hỗ trợ thời gian từ lúc đặt lệnh, chuyển lệnh tới sàn và khớp lệnh chỉ 40 mili giây.

Xem thêm bài Đánh giá sàn IC Markets mới nhất 2020

Thị trường mua bán hai chiều

Thị trường mua bán hai chiều cho phép tìm kiếm lợi nhuận cả khi thị trường tăng lẫn khi thị trường giảm. Nếu dựa vào phân tích kỹ thuật, hay 1 nguồn nào đó, hoặc bạn tin rằng cặp tỷ giá này đang trong xu hướng tăng, bạn sẽ chọn mua. Ngược lại, nếu cho rằng thị trường giảm bạn sẽ chọn bán.

Như vậy so với chứng khoán, rõ ràng nhà đầu tư forex đã có 2 sự lựa chọn, và cho dù trong tình huống nào trader cũng đều có cơ hội thu lợi nhuận.

Đòn bẩy tài chính cao (Leverage)

Đây có lẽ là lợi thế ấn tượng nhất của thị trường Forex. Nếu không nhờ có đòn bẩy, trader sẽ không bao giờ có thể giao dịch forex bằng 1 số tiền ít ỏi, từ vài USD cho đến vài trăm USD, vài nghìn, thậm chí là hàng chục nghìn, trăm nghìn USD.

Trở lại thời kỳ trước khi có Internet, trước khi có các sàn giao dịch hoặc các nhà cung cấp thanh khoản thì Forex thực sự chỉ là sân chơi của các Ngân Hàng, Quỹ đầu tư hoặc một vài cá nhân đơn lẻ có tiềm lực tài chính vô cùng lớn. Bởi vì biến động của các cặp tiền tệ vô cùng nhỏ nên để có thể kiếm được lợi nhuận bạn bắt buộc phải có 1 số tiền thật lớn để mua vào, bán ra. Nếu không có đủ tiền để làm việc trên, việc không thể tham gia giao dịch forex là điều rất rõ ràng.

Tuy nhiên sự ra đợi của công cụ “đòn bẩy tài chính” đã giúp khai thông thế bế tắc cho các nhà đầu tư cá nhân. Sự hỗ trợ đòn bẩy từ các Sàn Forex sẽ giúp bạn có thể tham gia thị trường chỉ với 1 USD.

Giả sử bạn dự định nạp 100 USD vào 1 sàn forex nào đó. Với bấy nhiêu tiền, nếu không dùng đòn bẩy bạn sẽ khó lòng để giao dịch. Tuy nhiên nếu sử dụng mức đòn bẩy là 1:500 bạn có thể sẽ đánh được tối đa là 0.5 lot tương đương 50.000 USD. Như vậy, đòn bẩy đã giúp đỡ trader rất nhiều trong quá trình giao dịch forex.

Mức đòn bẩy sẽ dao động từ 1:1 đến 1:vô cực tùy từng sàn. Với 1 số sàn forex như Exness có đòn bẩy tối đa là 1:vô cực, sàn FBS sẽ là 1:3000, trong khi đó ICMarkets hay XTB sẽ chỉ cho bạn hưởng mức tối đa là 1:500.

Xem thêm:

Tuy nhiên, bất kỳ cái gì cũng có tính 2 mặt và không phải vô cớ khi nhiều người cho rằng đòn bẩy chính là con dao hai lưỡi. Nó giúp các nhà đầu tư có thể kiếm tiền từ forex với số vốn ít ỏi, nhưng chính đòn bẩy cũng sẽ làm tài khoản “cháy”, nếu quá máu ăn thua cũng như không biết quản lý vốn.

Thông tin minh bạch

Đây thực sự là tiêu chí cực kỳ quan trọng khi tham gia đầu tư tài chính. Một bản báo cáo minh bạch, được kiểm toán bới 1 trong 4 những công ty kiểm toán hàng đầu thế giới bao giờ cũng chính xác và uy tín. Thị trường forex là phi tập trung và cung cấp tất cả các thông tin tại cùng một thời điểm, tại bất kỳ đâu trên toàn cầu, lịch kinh tế – sự kiện kinh tế đều được lên lịch thông báo đến nhà đầu tư từ trước đó, để các nhà đầu tư cá nhân chủ động nắm bắt thông tin và lên kế hoạch giao dịch.

Các bước cơ bản tham gia thị trường Forex

  • Bước 1: Tìm sàn forex uy tín
  • Bước 2: Đăng ký tài khoản forex tại sàn forex
  • Bước 3: Tải phần mềm MT4, đăng nhập vào phần mềm MT4
  • Bước 4: Nạp tiền vào tài khoản
  • Bước 5: Tìm 1 cặp tỷ giá để đặt lệnh, sau đó có thể chốt lệnh nếu lời hoặc lỗ.
  • Bước 6: Nếu giao dịch có lời, bạn rút tiền về, nếu bị cháy, lại tiếp tục vòng quay từ bước 4 trở đi.

Tổng kết

Theo thống kê, có đến 95% người tham gia phải từ bỏ forex nên thực tế forex không màu hồng như mọi người vẫn tung hô. Đây thực sự là một chiến trường khắc nghiệt, và để trụ lại được bạn cần có một kế hoạch đầu tư nghiêm túc, có những kiến thức phân tích kỹ thuật, biết được cách quản lý vốn hiệu quả

Chúng tôi hy vọng với những kiến thức và kinh nghiệm chúng tôi chia sẻ, bạn sẽ thành công và nằm trong số 5% số người trụ lại với thị trường Forex

Chúc các bạn giao dịch thành công./.

Ý kiến của bạn

Bài Viết Liên Quan

Chúng tôi sử dụng cookie để cung cấp cho bạn trải nghiệm duyệt web tốt nhất có thể. Bằng cách tiếp tục sử dụng trang web này, bạn đồng ý với việc sử dụng cookie của chúng tôi. Đồng ý Đọc thêm